שורה בצוואה לא עולה דבר היום ויכולה להחזיק קהילה לדור שלם. הנה הניסוח המדויק, ומישהו לדבר איתו על כך.
כבר עשו זאת
7 אנשים כללו את חב"ד בצוואתם
בונים כאן עתיד יהודי עבור מי שיבוא אחרינו. תצטרפו?
מה עורך הדין שלכם יבקש
שם משפטי
בית חב"ד
מעמד מס
תאגיד ללא מטרות רווח בקליפורניה, פטור ממס לפי סעיף 501(c)(3)
EIN
84-3752618
כתובת
5580 Almaden Expressway, San Jose, CA 95118
הניסוח
ארבע נוסחאות סטנדרטיות. יחד הן מכסות כמעט כל הוראה בצוואה שאנשים אכן עושים, והגעה לעורך הדין כשאתם יודעים איזו מהן אתם רוצים חוסכת את רוב הפגישה.
סכום מסוים
אתם יודעים איזה סכום אתם רוצים להשאיר.
I give and bequeath the sum of $______ to Chabad House, a California non-profit corporation, tax-exempt under section 501(c)(3), EIN 84-3752618, with its principal office at 5580 Almaden Expressway, San Jose, CA 95118, to be used for its general charitable purposes.
חלק מהעיזבון
אתם מעדיפים שהתרומה תשתנה לפי גודל העיזבון, ולא תהיה קבועה שנים מראש. זו הצורה שרוב האנשים בוחרים.
I give and bequeath ______ percent (______%) of my residuary estate to Chabad House, a California non-profit corporation, tax-exempt under section 501(c)(3), EIN 84-3752618, with its principal office at 5580 Almaden Expressway, San Jose, CA 95118, to be used for its general charitable purposes.
מה שנשאר אחרי הכול
קודם דואגים למשפחה ולמתנות אחרות, ומה שנשאר מגיע לכאן.
I give and bequeath all the rest, residue and remainder of my estate to Chabad House, a California non-profit corporation, tax-exempt under section 501(c)(3), EIN 84-3752618, with its principal office at 5580 Almaden Expressway, San Jose, CA 95118, to be used for its general charitable purposes.
רק אם אחרים אינם בחיים אחריכם
התרומה נכנסת לתוקף רק אם האנשים שציינתם קודם אינם בחיים.
If none of the beneficiaries named above survive me, I give and bequeath ______ to Chabad House, a California non-profit corporation, tax-exempt under section 501(c)(3), EIN 84-3752618, with its principal office at 5580 Almaden Expressway, San Jose, CA 95118, to be used for its general charitable purposes.
קודם לדבר על זה
לרוב האנשים שעושים זאת יש שאלה שהם מעדיפים לשאול אדם ולא דף — האם לייעד את התרומה, האם חשבון פרישה פשוט יותר מצוואה, האם לספר למישהו. הרב מנדל יתיישב איתכם, ושום דבר שיאמר אינו מחייב אתכם בדבר.
עיזבון הוא המתנה היחידה שארגון צדקה לומד עליה מאוחר מדי מכדי להודות. אם כללתם את חב"ד בצוואתכם, כשתספרו לנו מישהו יוכל להתקשר אליכם כבר עכשיו, והמשרד ידע לתכנן בהתאם.
בצוואה, כן. זו בדרך כלל עבודה קצרה וזולה. רוב האנשים מוסיפים פסקה לצוואה שכבר יש להם, וזו תוספת לצוואה (קודיציל) שלוקחת מעט מאוד זמן. אם העלות היא המכשול, אמרו לנו. אנחנו מעדיפים לעזור לכם למצוא דרך מאשר שהכוונה תישאר לא כתובה.
ומה אם כבר יש לי צוואה?
אין צורך בצוואה חדשה. עורך דין מוסיף קודיסיל — תוספת קצרה לצוואה שמציינת את חב"ד ואת הסכום או החלק. הביאו את הנוסח מהדף הזה, ובדרך כלל זו פגישה אחת.
האם כדאי לציין למה הכסף מיועד?
אפשר, ויש בזה פשרה אמיתית. תרומה למטרות כלליות יכולה לשמש היכן שהצורך הגדול ביותר, ובעוד עשרות שנים זה עשוי להיות משהו שאיש עדיין לא חשב עליו. תרומה מוגבלת מכבדת כוונה מסוימת, אבל עלולה להיות בעייתית אם התוכנית הזו כבר לא קיימת. אם אתם רוצים שהיא תיועד, ספרו לנו ונדאג שהנוסח עדיין יעבוד בעוד עשרים שנה.
האם זה חייב להיות כסף?
לא. אנשים משאירים מניות, חשבונות פנסיה, ביטוח חיים ונכסים. חלק מהם עדיף לתת מחוץ לצוואה לגמרי — מינוי חב"ד כמוטב בחשבון פנסיה הוא לעיתים קרובות פשוט יותר וחסכוני יותר במס מאשר עיזבון, והוא דורש טופס אחד מהספק שלכם. כדאי לשוחח לפני שמחליטים.
האם תספרו למישהו?
רק אם תרצו. רוב האנשים לא מספרים לאיש, וזה לגמרי רגיל. יש שנהנים להופיע ברשימה, ויש שמספרים לנו באופן פרטי כדי שנדע — וזה אכן עוזר, כי כשאנחנו יודעים אנחנו יכולים לתכנן ביושר. שום דבר לא מתפרסם בלי שתאמרו זאת בכתב.
האם אפשר לשנות את דעתי?
כן, בכל עת ובלי לספר לנו. עיזבון ניתן לביטול עד שהוא כבר לא — זו כל הנקודה. שום דבר שתעשו כאן לא מחייב אתכם.
האם זה מוכר לצורכי מס?
תרומה לצדקה בצוואה ניתנת בדרך כלל לניכוי מהעיזבון לצורכי מס עיזבון פדרלי. אם זה חשוב לעיזבון שלכם, תלוי בגודלו ובחוק בזמנו, וזו בדיוק שאלה שכדאי להפנות ליועץ שלכם ולא לאתר. בית חב"ד הוא תאגיד ללא מטרות רווח בקליפורניה, פטור ממס לפי סעיף 501(c)(3), EIN 84-3752618.